JPMorgan Điều tra Cáo buộc Gian lận Liên quan đến Các Khoản vay Chương trình Bảo vệ Phiếu lương Dành cho Doanh nghiệp Nhỏ
Trong một thông báo ngắn gọn, một trong những ngân hàng hàng đầu và có uy tín nhất của Mỹ JPMorgan cho biết họ đã phát hiện ra bằng chứng cho thấy các nhân viên và khách hàng của mình có thể đã lạm dụng Chương trình Bảo vệ Phiếu lương (PPP) vì lợi ích của chính họ.
PPP là một phần của gói kích thích trị giá hàng tỷ đô la theo Đạo luật CARES do chính phủ liên bang ban hành trong những ngày đầu của đại dịch Covid-19. Mục tiêu là nhanh chóng cung cấp tiền cho các công ty vừa và nhỏ với 500 nhân viên trở xuống để trụ vững. Các doanh nghiệp nhỏ hơn này đã phải sử dụng quỹ để giữ chân người lao động. Đó là một kế hoạch đôi bên cùng có lợi, trong đó nhân viên giữ được việc làm của họ và các doanh nghiệp có thể sống sót sau thảm họa kinh tế tồi tệ nhất kể từ cuộc Đại suy thoái với lượng tiền mặt cần thiết. Các khoản vay sẽ được xóa nếu công ty giữ lại nhân viên trong một khoảng thời gian nhất định
Có vẻ như JPMorgan đang tiến hành một cuộc điều tra nội bộ để xem xét việc lạm dụng chương trình của một số nhân viên và khách hàng của mình. Ngân hàng đã báo cáo rằng họ đang hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật trong vấn đề này.
Jamie Dimon, một trong những nhà lãnh đạo được kính trọng nhất của Phố Wall, đã nói về sự thất bại trong một bản ghi nhớ, "Đã gần sáu tháng kể từ khi đại dịch bắt đầu, và trong thời gian đó, chúng tôi đã thấy mọi người của mình ở trạng thái tốt nhất." Dimon nói thêm, "Thật không may, chúng tôi cũng đã thấy hành vi không tuân theo các nguyên tắc kinh doanh và đạo đức của chúng tôi - và thậm chí có thể là bất hợp pháp."
Trong một vụ kiện tập thể cũng bị cáo buộc rằng ngân hàng ủng hộ các công ty lớn hơn so với các doanh nghiệp nhỏ được cho là có được tiền, vì các khoản phí sinh lợi cao hơn và họ có thể thu hút được sự ưu ái của những khách hàng lớn hơn này.
KHUYẾN MÃI
Nu Skin BRANDVOICE | Chương trình trả phí
Bộ mặt thay đổi của ngành bán hàng trực tiếp ngày nay
Deloitte BRANDVOICE | Chương trình trả phí
Một vấn đề của sự tiện lợi: An toàn trước khi phục hồi
Office Depot OfficeMax BRANDVOICE | Chương trình trả phí
Từ tồn tại đến phát triển: Làm thế nào để phát minh lại doanh nghiệp của bạn sau Covid-19 và hơn thế nữa
Hồi tháng 5, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã gửi trát đòi bồi thẩm đoàn tới một số ngân hàng hàng đầu “tìm kiếm hồ sơ như một phần của cuộc điều tra rộng hơn về việc lạm dụng tiềm năng chương trình cho vay khẩn cấp trị giá 660 tỷ đô la để giúp các doanh nghiệp nhỏ bị tổn thương bởi virus coronavirus mới”.
Gần như ngay lập tức sau khi chương trình cho vay có thể tha thứ được công bố, đã có những lời phàn nàn lớn tiếng của các chủ doanh nghiệp nhỏ đã bị đóng cửa. Bộ trưởng Tài chính Steven Mnuchin, người dẫn đầu việc triển khai, cho phép các ngân hàng điều hành nó. Mặc dù có mục đích tốt, nhưng PPP được triển khai nhanh chóng, quản lý kém và phần lớn không được kiểm soát. Điều này cho phép các tập đoàn tinh vi với các luật sư, kế toán và các mối quan hệ chính trị hàng đầu cắt ngang hàng và ăn cắp phần lớn quỹ.
Các khoản vay dành cho các doanh nghiệp nhỏ để giữ chân công nhân đã bị chiếm đoạt bởi các tập đoàn lớn và những người giàu có, có mối quan hệ tốt. Kết quả là các tập đoàn lớn, quỹ đầu cơ, nhà quản lý tiền tệ, công ty luật và chuỗi cửa hàng thức ăn nhanh đã nhận được số tiền dành cho các hoạt động kiểu mom-and-pop. Một số người nhận đã bị làm nhục và bị bôi nhọ trên các phương tiện truyền thông và sau đó đã trả lại tiền.
Do — một phần — trước sự phẫn nộ của công chúng, giai đoạn thứ hai của PPP đã được thực hiện để hoàn thành mục tiêu dự kiến ban đầu. Tuy nhiên, một lần nữa, những lời phàn nàn gay gắt về chủ nghĩa thân hữu nhanh chóng xuất hiện . Điều này gây áp lực lên chính quyền Trump khi tiết lộ những công ty nào đã nhận được khoản vay từ chương trình 660 tỷ USD nhằm giữ cho các doanh nghiệp nhỏ tồn tại.
Mặc dù có nhiều doanh nghiệp nhỏ hơn đã nhận được khoản vay lần thứ hai, nhưng một phần lớn số tiền vẫn được chuyển đến các công ty và những người rõ ràng không phù hợp với hồ sơ của những người nhận dự định. Đây chỉ là một số ví dụ ( danh sách đầy đủ ở đây ):
Thương hiệu Yeezy của tỷ phú Kanye West đã vay từ 2 triệu đến 5 triệu USD.
Một công ty luật lớn có quan hệ với Tổng thống Trump, Kasowitz Benson Torres, đã nhận một khoản vay từ 5 đến 10 triệu USD.
350.000 đến khoảng 1 triệu đô la đã được trao cho Esplanade Livingston, một tổ chức của gia đình Jared Kushner. Kushner trước đây đã thoái vốn tại tổ chức này.
Một thực thể bất động sản thuộc sở hữu của các thành viên khác nhau trong gia đình Kushner, Princeton Forrestal, đã nhận được một khoản vay từ 1 triệu đến 2 triệu đô la.
Công ty luật lớn mạnh và thành công, Boies Schiller Flexner, đã nhận được từ 5 đến 10 triệu USD.
Doanh nghiệp của gia đình Bộ trưởng Giao thông Hoa Kỳ Elaine Chao, Foremost Maritime, nhận được từ 350.000 đến 1 triệu đô la. Elaine Chao đã kết hôn với Lãnh đạo Đa số Thượng viện Đảng Cộng hòa Mitch McConnell.
Công ty vận tải hàng hóa Perdue, do Bộ trưởng Nông nghiệp Sonny Perdue đồng sáng lập, nhận được khoản vay khoảng 150.000 đến 350.000 USD.
Các chuỗi nhà hàng PF Chang's, China Bistro và Chop't nhận được từ 5 đến 10 triệu USD.
TGI Fridays được hỗ trợ vốn tư nhân đã thu về ít nhất 5 triệu đô la.
Tổng giáo phận New York nhận được từ 5 đến 10 triệu đô la. Các tổ chức từ thiện Công giáo của các Tổng giáo phận San Francisco, Washington, DC, New Orleans và Boston đều nhận được các khoản vay trị giá trên 2 triệu đô la.
Trớ trêu thay, Viện Ayn Rand tự chủ, theo định hướng tự do lại thu được 350.000 đến 1 triệu đô la.
Các tổ chức tin tức, chẳng hạn như Washington Times , nhận được ít nhất 1 triệu đô la, Washingtonian 350.000 đô la, Người gọi hàng ngày nhận được khoảng 350.000 đô la và American Prospect nhận được ít nhất 150.000 đô la.
Các tổ chức chính trị, bao gồm Đảng Dân chủ Ohio, nhận được ít nhất 150.000 đô la và Quỹ Xây dựng Đảng Dân chủ Florida nhận được ít nhất 350.000 đô la.
Câu lạc bộ Đảng Cộng hòa Quốc gia ở New York nhận được ít nhất 350.000 đô la và Hội nghị Cộng hòa Da đen ở Florida công nhận ít nhất 150.000 đô la.
Các thành viên của Quốc hội cũng nhận được các khoản vay. Đại diện Đảng Cộng hòa Kevin Hern của Oklahoma, người sở hữu KTAK Corporation, nhận được từ 1 triệu đến 2 triệu đô la.
Đại diện đảng Cộng hòa Mike Kelly từ Pennsylvania đã nhận một khoản vay cho các đại lý ô tô của mình. Chồng của Chủ tịch Hạ viện Nancy Pelosi, Paul Pelosi, đã nhận một khoản vay. Thống đốc Tây Virginia thuộc Đảng Cộng hòa và tỷ phú Jim Justice đã nhận được từ 11 đến 24 triệu USD cho danh mục đầu tư các công ty của mình.
Có vẻ như các đánh giá nội bộ của ngân hàng và các cuộc điều tra thực thi pháp luật sẽ cho thấy một số sự thật thú vị về những người thực sự nhận được 660 tỷ USD.
PPP là một phần của gói kích thích trị giá hàng tỷ đô la theo Đạo luật CARES do chính phủ liên bang ban hành trong những ngày đầu của đại dịch Covid-19. Mục tiêu là nhanh chóng cung cấp tiền cho các công ty vừa và nhỏ với 500 nhân viên trở xuống để trụ vững. Các doanh nghiệp nhỏ hơn này đã phải sử dụng quỹ để giữ chân người lao động. Đó là một kế hoạch đôi bên cùng có lợi, trong đó nhân viên giữ được việc làm của họ và các doanh nghiệp có thể sống sót sau thảm họa kinh tế tồi tệ nhất kể từ cuộc Đại suy thoái với lượng tiền mặt cần thiết. Các khoản vay sẽ được xóa nếu công ty giữ lại nhân viên trong một khoảng thời gian nhất định
Có vẻ như JPMorgan đang tiến hành một cuộc điều tra nội bộ để xem xét việc lạm dụng chương trình của một số nhân viên và khách hàng của mình. Ngân hàng đã báo cáo rằng họ đang hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật trong vấn đề này.
Jamie Dimon, một trong những nhà lãnh đạo được kính trọng nhất của Phố Wall, đã nói về sự thất bại trong một bản ghi nhớ, "Đã gần sáu tháng kể từ khi đại dịch bắt đầu, và trong thời gian đó, chúng tôi đã thấy mọi người của mình ở trạng thái tốt nhất." Dimon nói thêm, "Thật không may, chúng tôi cũng đã thấy hành vi không tuân theo các nguyên tắc kinh doanh và đạo đức của chúng tôi - và thậm chí có thể là bất hợp pháp."
Trong một vụ kiện tập thể cũng bị cáo buộc rằng ngân hàng ủng hộ các công ty lớn hơn so với các doanh nghiệp nhỏ được cho là có được tiền, vì các khoản phí sinh lợi cao hơn và họ có thể thu hút được sự ưu ái của những khách hàng lớn hơn này.
KHUYẾN MÃI
Nu Skin BRANDVOICE | Chương trình trả phí
Bộ mặt thay đổi của ngành bán hàng trực tiếp ngày nay
Deloitte BRANDVOICE | Chương trình trả phí
Một vấn đề của sự tiện lợi: An toàn trước khi phục hồi
Office Depot OfficeMax BRANDVOICE | Chương trình trả phí
Từ tồn tại đến phát triển: Làm thế nào để phát minh lại doanh nghiệp của bạn sau Covid-19 và hơn thế nữa
Hồi tháng 5, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã gửi trát đòi bồi thẩm đoàn tới một số ngân hàng hàng đầu “tìm kiếm hồ sơ như một phần của cuộc điều tra rộng hơn về việc lạm dụng tiềm năng chương trình cho vay khẩn cấp trị giá 660 tỷ đô la để giúp các doanh nghiệp nhỏ bị tổn thương bởi virus coronavirus mới”.
Gần như ngay lập tức sau khi chương trình cho vay có thể tha thứ được công bố, đã có những lời phàn nàn lớn tiếng của các chủ doanh nghiệp nhỏ đã bị đóng cửa. Bộ trưởng Tài chính Steven Mnuchin, người dẫn đầu việc triển khai, cho phép các ngân hàng điều hành nó. Mặc dù có mục đích tốt, nhưng PPP được triển khai nhanh chóng, quản lý kém và phần lớn không được kiểm soát. Điều này cho phép các tập đoàn tinh vi với các luật sư, kế toán và các mối quan hệ chính trị hàng đầu cắt ngang hàng và ăn cắp phần lớn quỹ.
Các khoản vay dành cho các doanh nghiệp nhỏ để giữ chân công nhân đã bị chiếm đoạt bởi các tập đoàn lớn và những người giàu có, có mối quan hệ tốt. Kết quả là các tập đoàn lớn, quỹ đầu cơ, nhà quản lý tiền tệ, công ty luật và chuỗi cửa hàng thức ăn nhanh đã nhận được số tiền dành cho các hoạt động kiểu mom-and-pop. Một số người nhận đã bị làm nhục và bị bôi nhọ trên các phương tiện truyền thông và sau đó đã trả lại tiền.
Do — một phần — trước sự phẫn nộ của công chúng, giai đoạn thứ hai của PPP đã được thực hiện để hoàn thành mục tiêu dự kiến ban đầu. Tuy nhiên, một lần nữa, những lời phàn nàn gay gắt về chủ nghĩa thân hữu nhanh chóng xuất hiện . Điều này gây áp lực lên chính quyền Trump khi tiết lộ những công ty nào đã nhận được khoản vay từ chương trình 660 tỷ USD nhằm giữ cho các doanh nghiệp nhỏ tồn tại.
Mặc dù có nhiều doanh nghiệp nhỏ hơn đã nhận được khoản vay lần thứ hai, nhưng một phần lớn số tiền vẫn được chuyển đến các công ty và những người rõ ràng không phù hợp với hồ sơ của những người nhận dự định. Đây chỉ là một số ví dụ ( danh sách đầy đủ ở đây ):
Thương hiệu Yeezy của tỷ phú Kanye West đã vay từ 2 triệu đến 5 triệu USD.
Một công ty luật lớn có quan hệ với Tổng thống Trump, Kasowitz Benson Torres, đã nhận một khoản vay từ 5 đến 10 triệu USD.
350.000 đến khoảng 1 triệu đô la đã được trao cho Esplanade Livingston, một tổ chức của gia đình Jared Kushner. Kushner trước đây đã thoái vốn tại tổ chức này.
Một thực thể bất động sản thuộc sở hữu của các thành viên khác nhau trong gia đình Kushner, Princeton Forrestal, đã nhận được một khoản vay từ 1 triệu đến 2 triệu đô la.
Công ty luật lớn mạnh và thành công, Boies Schiller Flexner, đã nhận được từ 5 đến 10 triệu USD.
Doanh nghiệp của gia đình Bộ trưởng Giao thông Hoa Kỳ Elaine Chao, Foremost Maritime, nhận được từ 350.000 đến 1 triệu đô la. Elaine Chao đã kết hôn với Lãnh đạo Đa số Thượng viện Đảng Cộng hòa Mitch McConnell.
Công ty vận tải hàng hóa Perdue, do Bộ trưởng Nông nghiệp Sonny Perdue đồng sáng lập, nhận được khoản vay khoảng 150.000 đến 350.000 USD.
Các chuỗi nhà hàng PF Chang's, China Bistro và Chop't nhận được từ 5 đến 10 triệu USD.
TGI Fridays được hỗ trợ vốn tư nhân đã thu về ít nhất 5 triệu đô la.
Tổng giáo phận New York nhận được từ 5 đến 10 triệu đô la. Các tổ chức từ thiện Công giáo của các Tổng giáo phận San Francisco, Washington, DC, New Orleans và Boston đều nhận được các khoản vay trị giá trên 2 triệu đô la.
Trớ trêu thay, Viện Ayn Rand tự chủ, theo định hướng tự do lại thu được 350.000 đến 1 triệu đô la.
Các tổ chức tin tức, chẳng hạn như Washington Times , nhận được ít nhất 1 triệu đô la, Washingtonian 350.000 đô la, Người gọi hàng ngày nhận được khoảng 350.000 đô la và American Prospect nhận được ít nhất 150.000 đô la.
Các tổ chức chính trị, bao gồm Đảng Dân chủ Ohio, nhận được ít nhất 150.000 đô la và Quỹ Xây dựng Đảng Dân chủ Florida nhận được ít nhất 350.000 đô la.
Câu lạc bộ Đảng Cộng hòa Quốc gia ở New York nhận được ít nhất 350.000 đô la và Hội nghị Cộng hòa Da đen ở Florida công nhận ít nhất 150.000 đô la.
Các thành viên của Quốc hội cũng nhận được các khoản vay. Đại diện Đảng Cộng hòa Kevin Hern của Oklahoma, người sở hữu KTAK Corporation, nhận được từ 1 triệu đến 2 triệu đô la.
Đại diện đảng Cộng hòa Mike Kelly từ Pennsylvania đã nhận một khoản vay cho các đại lý ô tô của mình. Chồng của Chủ tịch Hạ viện Nancy Pelosi, Paul Pelosi, đã nhận một khoản vay. Thống đốc Tây Virginia thuộc Đảng Cộng hòa và tỷ phú Jim Justice đã nhận được từ 11 đến 24 triệu USD cho danh mục đầu tư các công ty của mình.
Có vẻ như các đánh giá nội bộ của ngân hàng và các cuộc điều tra thực thi pháp luật sẽ cho thấy một số sự thật thú vị về những người thực sự nhận được 660 tỷ USD.
Nhận xét
Đăng nhận xét